Casestudy

15,000 werknemers. Miljoenen kaarthouders. Het traject van een Amerikaanse bank naar PCI DSS 4.0-conformiteit.

Hoe Encryption Consulting de cryptografische infrastructuur van een toonaangevende Amerikaanse retailbank heeft geanalyseerd, cruciale nalevingslacunes aan het licht heeft gebracht en een herstelplan heeft opgesteld dat het risico op datalekken met 58% heeft verminderd – waarmee de PCI DSS 4.0-conformiteit is bereikt.

15,000 werknemers. Miljoenen kaarthouders. De weg van een Amerikaanse bank naar PCI DSS 4.0-conformiteit.

Klantenprofiel

Een vooraanstaande Amerikaanse retailbank met meer dan 15,000 medewerkers, een landelijk netwerk van filialen en geldautomaten en miljoenen klanten. De bank biedt diensten aan op het gebied van particulier bankieren, creditcards, leningen en vermogensbeheer, en heeft de afgelopen tien jaar een snelle groei doorgemaakt dankzij digitale innovaties zoals mobiel bankieren, 24/7 ondersteuning en geautomatiseerde leningverwerking.

Industrie

Financiële diensten — Retailbankieren

Betrokkenheidstype

PCI DSS 4.0-encryptiebeoordeling en routekaart voor het oplossen van complianceproblemen

Download Case Study

Resultaat in één oogopslag

58%

Het risico op datalekken is verlaagd.

PCI 4.0

Afstemming op naleving gerealiseerd

TLS 1.2+

Minimumprotocol afgedwongen

HMAC

Keyed hashing + tokenisatie

De onderneming

Challenges

Met een groot aantal dagelijkse transacties en gevoelige kaartgegevens verspreid over multi-cloud- en on-premises omgevingen, had de bank een grondige beoordeling van haar cryptografische infrastructuur nodig. De strengere eisen van PCI DSS 4.0 brachten tekortkomingen aan het licht die de bestaande configuratie niet kon verhelpen – drie daarvan waren het meest significant.

Verouderde hashing zonder sleutel of salt

De kaartgegevens werden opgeslagen met behulp van eenvoudige eenrichtingshashing zonder sleutel of salt, waardoor ze kwetsbaar waren voor brute-force-aanvallen en aanvallen met vooraf berekende algoritmen, en niet voldeden aan de cryptografische vereisten van PCI DSS 4.0.

01 Geheimschrift

Verouderde encryptieprotocollen worden nog steeds actief gebruikt.

Systemen vertrouwden nog steeds op SSL en oudere TLS-versies (1.0 en 1.1) met zwakke algoritmen — MD5, RC4, SHA-1 — waardoor gegevens tijdens de overdracht kwetsbaar waren voor onderschepping en inbreuken door man-in-the-middle-aanvallen.

02 Encryptie

Versleutelingssleutels worden samen met de beveiligde gegevens opgeslagen.

De sleutels werden opgeslagen in dezelfde database of op dezelfde server als de gegevens die ze beschermden. Een enkele inbreuk gaf aanvallers dus zowel de sleutels als de kaartgegevens in handen, wat een schending is van de PCI DSS-vereisten voor sleutelbeheer.

03 Sleutelbeheer

De tekortkomingen waren niet theoretisch: verouderde hashing-technieken, achterhaalde protocollen, sleutels die op dezelfde locatie werden opgeslagen en leveranciers die niet aan de eisen voldeden, creëerden een steeds groter wordend risicoprofiel dat PCI DSS 4.0 juist moest elimineren.

Encryptie Consulting

Opdrachtoverzicht · Encryptieadvies · Compliance-diensten

Ons aanbod

Oplossingen

Vier werkstromen behandelden de volledige omvang van de PCI DSS-tekortkomingen van de bank: beoordeling en dataflow-mapping, verbetering van cryptografische controles, versterking van authenticatie en toegangscontrole, en herstel van leveranciers- en dataretentieproblemen. Elke aanbeveling werd samengebracht in een herstelplan, met tactische en strategische opties voor elk relevant gebruiksscenario.

Vermogen 01

Beoordeling, dataflow-mapping en gap-analyse

Het cryptografische beleid en de procedures werden geëvalueerd door middel van workshops met belanghebbenden, de stromen van gevoelige gegevens van binnenkomst tot uitgang werden in kaart gebracht en gebruiksscenario's werden afgebakend. Een PCI DSS 4.0-gapanalyse resulteerde in een rapport over de risico's en een stappenplan voor herstel.

Vermogen 02

Cryptografische controles verbeteren

HMAC-sleutelhashing verving de eenvoudige eenrichtingshashing, TLS 1.2+ verving SSL en oudere TLS-versies, en op kluis gebaseerde tokenisatie verving kaartgegevens door tokens. Een speciaal KMS met HSM's isoleert sleutels van beschermde gegevens en roteert deze regelmatig.

Vermogen 03

Authenticatie, toegang en wachtwoordbeveiliging

Bijgewerkte PCI DSS 4.0-wachtwoordbeleidsregels en verplichte MFA voor alle CDE-toegang, met dubbele authenticatie bij inloggen op afstand en het CDE-toegangspunt. RBAC is versterkt en FIDO biometrische/smartcard-authenticatie is toegevoegd op risicovolle locaties.

Vermogen 04

Leverancierscompliance en herstelmaatregelen voor gegevensbewaring

Externe leveranciers zijn geëvalueerd en er zijn risicobeoordelingen, audits, contractuele PCI DSS-naleving en continue monitoring vereist. SAD — CVV, PIN, PIN-blokken, magneetstrip — wordt nu automatisch verwijderd of gemaskeerd na autorisatie.

Het resultaat is een cryptografische omgeving die voldoet aan PCI DSS 4.0 — moderne hashing, verbeterde protocollen, geïsoleerd sleutelbeheer, versterkte authenticatie, compliant leveranciers en geautomatiseerde handhaving van gegevensbewaring in de gehele bankinfrastructuur.

Encryptie Consulting

Opdrachtoverzicht · Encryptieadvies · Compliance-diensten

het algemeen

Zakelijk resultaat

Het herstelplan gaf de bank een duidelijk pad naar PCI DSS 4.0-naleving: het versterken van de bescherming van kaartgegevens, het verminderen van het risico op datalekken met 58% en het opzetten van een governancekader om de naleving te waarborgen naarmate de normen evolueren.

Gegevensbescherming getransformeerd

TLS 1.2+, HMAC-hashing, op kluis gebaseerde tokenisatie en geïsoleerde KMS met HSM-sleutelopslag hebben verouderde protocollen vervangen, waardoor de bescherming van kaartgegevens in rust en tijdens transport aanzienlijk is verbeterd en de blootstelling aan brute-force-aanvallen en man-in-the-middle-aanvallen is verminderd.

Het risico op datalekken is met 58% gedaald.

Geautomatiseerde verwijdering van SAD-gegevens, accountblokkering, handhaving van leveranciersnaleving en gestroomlijnde audits verlagen de kans op datalekken met 58%, waardoor handmatige interventie wordt vervangen door een herhaalbare, efficiënte nalevingscyclus.

Vertrouwen en toekomstbestendigheid versterkt

De naleving van PCI DSS 4.0 bevestigde de inzet van de bank voor de bescherming van klantgegevens – een belangrijke factor bij het behouden en werven van klanten – en legde de basis voor een toekomstbestendige infrastructuur naarmate de eisen veranderen.

Ontdek onze

Nieuwste bronnen

Education Center

Belangrijkste kenmerken van Microsoft Intune

Microsoft Intune combineert apparaat- en appbeheer met voorwaardelijke toegang, Defender-integratie en Windows Autopilot. Bekijk hoe elke functie werkt.

Lees meer

Bekijk alle blogs

Beste begeleide scenario's van Intune

Microsoft-Intune-architectuur-en-de-componenten

Microsoft Intune-architectuur en zijn componenten

Inleiding tot Microsoft Intune

Wit papier

De Cert Wars: De Race tegen de Vervaldatum

Eén verlopen certificaat kan de bedrijfsvoering volledig stilleggen. Ontdek hoe u storingen kunt voorkomen en certificaatverlopen kunt beheren voordat dit uw bedrijf beïnvloedt.

Lees meer

Bekijk alle whitepapers

Post-kwantumcryptografie voor de financiële sector: bedreigingen, standaarden en de weg naar 2035

Post-kwantumcryptografie voor de financiële wereld: bedreigingen, standaarden en de weg naar 2035

FIPS-140-3-Migratie: De complete gids voor het halen van de deadline van 21 september 2026

FIPS 140-3-migratie: de complete gids om de deadline van 21 september 2026 te halen.

Het PQC-handtekeningselectie-handtekeninghandboek

Het PQC Signature Selection Playbook

Video

De convergentie van 2029: Waarom Microsoft, Google en Cloudflare allemaal dezelfde PQC-deadline hebben gekozen

Ontdek deskundige inzichten over cyberbeveiliging, PKI en paraatheid na het kwantumtijdperk, met praktische richtlijnen om de beveiliging te versterken en cryptografie toekomstbestendig te maken.

Nu bekijken

bekijk alle video's

Het kwantummandaat uitgelegd: wat het uitvoeringsbesluit van 2026 betekent voor cryptografie na het kwantumtijdperk.

Het ontcijferen van de post-kwantumbeveiliging op het internationale ruimtestation (deel 2) | Wat dit voor jou betekent

Het ontcijferen van post-kwantumbeveiliging op het internationale ruimtestation (deel 2) | Wat dit voor jou betekent

Het decoderen van post-kwantumbeveiliging op het internationale ruimtestation

Het ontcijferen van post-kwantumbeveiliging op het internationale ruimtestation